ייעוץ פנסיוני - סיפור אישי

ראיון בערוץ 2 על סיפורו האישי של דני טל ואיך הגיע לייעוץ הפנסיוני.

על ביטוחי ניתוחים וייעוץ פנסיוני

ביטוחי ניתוחים (בחו"ל, בארץ, פרטי, ציבורי…), מה זה וכמה זה עולה לנו?

האם צריך לעשות ביטוח?

ראיון מעניין בנושא ייעוץ פנסיוני עם מנכ"ל פורשור דני טל בערוץ 2. 

תכנון ביטוח נכון

מה המשמעות הכלכלית של העובדה שלרוב הסיכויים אנחנו לא עומדים למות בקרוב?


רוצים לבדוק כמה כסף אתם מבזבים כל חודש? צרו קשר!


  • כמה זמן דרוש לייעוץ פנסיוני?

    בדר"כ, מרגע חתימת ההזמנה, הלקוח מרכז המיידעים הדרושים בכשבוע עד שבועיים, איבוד החומר והזנתו אורכים עוד כשבוע, ניתוח והכנת חוות-דעת כשבוע נוסף, ביקורת, הדפסה ותיאום פגישת הסבר ומסירה מסיימים את התהליך כולו בכ- 45 ימי עבודה לכל היותר.

  • כמה עולה ייעוץ פנסיוני?

    הכנת חוות דעת פנסיונית ליחיד עולה בין 2500 ₪ ל6000- ₪ , המחיר יורד או עולה עפ"י משתנים שונים כגון, שיתוף ייעוץ משפחתי, בדיקת פוליסות ביטוח שאינן פנסיוניות והיקף או מורכבות החומר כלומר בעיקר כמה מכשירים פנסיוניים ביטוחיים (פוליסות, קופות גמל, השתלמות וקרנות פנסיה) יש למשפחה.  ייעוץ פנסיוני מתמשך וכולל בקרה ופיקוח עולה בדר"כ בין 200 ל-500 ₪ לחודש.

  • מה מקבלים בסוף הייעוץ הפנסיוני?

    ראשית, הסברים בפגישה פרונטלית, חוות-דעת מנומקת כולל מסקנות והמלצות, סיכום תועלת כספים, מכתבים ארוכים מוכנים למסירה למדור שכר, חברות ביטוח וגופים פנסיוניים וטבלת מעקב ביצוע.  ניתן גם לקבל שירותי ליווי ופיקוח על יישום ביצוע המלצות היועצים.

  • כמה יועצים משתתפים בייעוץ?

    כחמישה יועצים בדר"כ, שני יועצים פנסיוניים, ניהול סיכונים, יועצי השקעות ומיסוי ובמידת הצורך גם אקטואר ומשפטן.  צוות מסונכרן שכזה חשוב למניעת מצב בו המלצה בתחום אחד עלולה לסתור צורך באלמנט מתחום אחר באופן שיימנע הפסדים וסיכונים.
כל חוות-דעת נקראת ע"י לפחות שלושה יועצים שונים לפני מסירתה.

  • האם ניתן לשלם בתשלומים?

    בפורשור ניתן לשלם עבור הייעוץ באופן שיבטיח רווח חודשי מיידי העולה על העלות והייעוץ המתמשך ושירותי הליווי משולמים חודש בחודשו ללא התחייבות לתקופה.
בכל מקרה מומלץ לבצע פגישת הערכת תועלות מקדימה בה יוכל יועץ פנסיוני בכיר להעריך את התועלות הצפויות מהייעוץ, למסור התחייבות לרווח צפוי וגם לבחור תהליך ייעוץ המתאים והמוזל ביותר עבור הלקוחות.

  • האם חשוב לבצע ראיון אישי במהלך הייעוץ וכמה זמן הוא אורך?

    חשיבות רבה יש להיכרות המשפחה ומעגל חייה ושאיפותיה. לכן יש לבצע ראיון אישי מושלם האורך כשעתיים וחצי או לחילופין למלא הניחותא מהבית שאלון ממוחשב המלווה בהסברים נוחים וברורים ולהעביר בזמנכם החופשי את המידע לפורשור.

  • מה קורה במידה והייעוץ לא הניב רווח צפוי?

    בפורשור מחזירים את מלוא התשלום במידה ובסוף התהליך מתברר כי היועץ טעה בערכתו והתועלות שנבעו מהייעוץ לא עמדו בסף ההתחייבות שנמסרה ללקוחות בפגישת הערכת התועלות המקדימה.

  • האם פגישת הערכת תועלות מקדימה הינה בתשלום?

    ברור, לפגישה זו מתואם יועץ פנסיוני בכיר ומיומן והיא אורכת כ-40 דקות. נהוג לקזז את דמי הפגישה במידה והתברר כי ניתן להבטיח תועלות משמעותיות והלקוח בחר בתהליך בתום הפגישה.
במידה ולא הובטחו תועלות, הרי שלפחות נחסך מהלקוח הוצאה גדולה של ייעוץ פנסיוני-ביטוחי לא ריווחי.

מאמרים מהבלוג

כללי

כללי

כללי: זיהוי חד ערכי של מוצר של חוסך בגוף מוסדי מבוצע לפי מספר פו...

קראו עוד

מי יצל את הכבאים ? עשן בלי אש!

מי יצל את הכבאים ? עשן בלי אש!

מי שיכנס לאתר של מכבי אש יתקל בסרטון בו מציגים מספר כבאים את מצב...

קראו עוד

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

בשנת 2005 לאחר מסקנות ועדת בכר השתנה עולם הביטוח הפנסיוני בארץ....

קראו עוד


קיבלתי 418,000 ₪, היה שווה לי לשלם 5,330 ₪ לחברות פורשור ייעוץ פנסיוני ולהשקיע שעתיים מזמני.–ב.ע מהמרכז

לדני היקר, בזכותך ובזכות עקשנותך ויושרך, ניצלנו מחרפה כשפנינו אליך שבועיים לפני הפציעה בתאונה.–א.י מנתניה

התאמת הכיסויים לצרכים וטיפול בכספי החיסכון הניבו לי ולמשפחתי רווח של 496,000 ₪. המון תודה.–א.מ מחיפה