מאמרים בנושא 'ייעוץ ביטוח'

עריכת תכנית לביטוח סיעודי

נכתב על-ידי:

עריכת תכנית לביטוח סיעודי

בתוקף סמכותי לפי סעיף 2(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, להלן הוראותיי.

כללי

פוליסה לביטוח סיעודי נועדה לתת תמיכה כלכלית לאדם הנמצא במצב סיעוד, בו הוא אינו יכול לבצע פעולות יומיות חיוניות או זקוק להשגחה. הרוב המכריע של המקרים הסיעודיים מתרחש בגיל הזקנה, לאחר גיל 75. לפיכך, עלות הסיכון של ביטוח סיעודי בגיל מבוגר גבוהה בהרבה מעלות הסיכון של ביטוח דומה בגיל צעיר, וזאת במקביל לכך שההסתברות להפוך לסיעודי עולה בגיל מבוגר. על כן, יש ...

המשיכו לקרוא ←
2

מסלקת הייעוץ הפנסיוני והמפקח

נכתב על-ידי:

מסלקת הייעוץ הפנסיוני והמפקח

המסלקה הפנסיונית שהחלה לפעול בימים האחרונים בצורה חלקית הייתה מיזם הדגל של המפקח על הביטוח הפורש עודד שריג וככל הנראה תהווה ההצלחה היחידה בקידום ייעוץ פנסיוני נוח וזמין לציבור החוסכים לפנסיה.

הודעתו של פרופסור עודד שריג על פרישתו ב 31 לאוגוסט השנה במידה ולא יימצא לו מחליף עד מועד זה לא הפתיעה את עולם הביטוח והיועצים הפנסיוניים. מזה זמן רב קיימת תחושה בציבור העוסקים בחסכון לטווח ארוך כי משהוא לא טוב קורה באגף הפיקוח על שוק ההון הביטוח והחיסכון במשרד האוצר ...

המשיכו לקרוא ←
0

איתור כספים במהלך ייעוץ פנסיוני

נכתב על-ידי:

איתור כספים במהלך ייעוץ פנסיוני

בעקבות הקמפיין הטלוויזיוני של משרד האוצר עולה מספר המבקשים במהלך ייעוץ פנסיוני עזרה בבדיקת זכאות לכספים ומשיכתם.

לאחרונה, בעקבות הפרסומים של האוצר הולך ועולה זרם הפונים לחברות ייעוץ פנסיוני לשם בדיקת אופן ביצוע איתור כספים "נשכחים" בחברות הביטוח והגופים הפנסיוניים וכן לגבי זכויות משיכת הכספים במגבלות החוק הקיימות.

ובכן, ראשית יש להתחיל מכך שרצוי לבצע איתור כספים אבודים לפחות במקרים בהם העובד עבד כשכיר במקומות עבודה שונים, אם יש לו חשד כי במקומות העבודה הללו הופרשו לו כספים ולעיתים מתוקף הסכמים קיבוציים, ...

המשיכו לקרוא ←
1

בהעדר ייעוץ פנסיוני 80% מהציבור מפסיד כספים

נכתב על-ידי:

בהעדר ייעוץ פנסיוני 80% מהציבור מפסיד כספים

רוב הציבור בישראל, בהעדר ייעוץ פנסיוני, חוסך לפנסיה ומבטח את משפחתו ואת עצמו  בתוכניות  שהוצעו לו במקום העבודה ועל ידי סוכנים ומשווקים המייצגים את חברות הביטוח והגמל.

סוכנים ומשווקים אלה, באופן טבעי מתוגמלים בצורה גבוהה יותר כאשר הם מצליחים לשווק תוכניות אשר הינם רווחיות יותר לחברות אלה.

מכיוון שכך, למעלה מ-80% (עפ"י משרד האוצר) מהציבור משלם עבור תוכניות אשר אינן מתאימות לצרכיו וצרכי משפחתו, אינו מבוטח כהלכה וגם משלם תעריפים מוגזמים, דמי ניהול גבוהים וכפילויות תשלום אשר פוגעים ברמת החיים הנוכחית של ...

המשיכו לקרוא ←
0

ייעוץ פנסיוני עושה צעד קדימה ושניים אחורה

נכתב על-ידי:

ייעוץ פנסיוני עושה צעד קדימה ושניים אחורה

הייעוץ הפנסיוני מתחיל בנסיגה

לאחרונה פורסם כי במשרד האוצר הוקם צוות הכולל את מנכ"ל האוצר לשם בחינת ההתדרדרות המאפיינת את התנהלות שוק ההון הישראלי. בין היתר פורסם כי יתכן שבין האפשרויות המוצעות תישקל גם נסיגה בהיקף מסוים מרפורמת בכר (הנוגעת לייעוץ פנסיוני).

בין ההמלצות הנשקלות נבדקת גם האפשרות ליתן אפשרות לחלק מהבנקים הקטנים לרכישת שליטה מחודשת בחלק מקופות הגמל. כידוע, במסקנות וועדת בכר בשיבתה במהלך שנת 2005 לבחינת האפשרות להגברת התחרות בשוק ההון וצמצום הריכוזיות תוך הפרדת השיווק הפנסיוני מהייעוץ הפנסיוני, אחת ...

המשיכו לקרוא ←
1