מאמרים בנושא 'פנסיה'

שאלות ותשובות בנושא ייעוץ פנסיוני

נכתב על-ידי:

שאלות ותשובות בנושא ייעוץ פנסיוני

 

  1. 1.    תוך כמה זמן חברה מנהלת נדרשת לבצע בקשה של משיכת כספים?

חברה מנהלת מחויבת לשלם את כספי העמית בתוך 4 ימי עסקים ממועד הגשת הבקשה.

 

  1. 2.    תוך כמה זמן חברה נדרשת לבצע בקשה להעברת כספים בין קופות גמל?

לגבי בקשות להעברת כספים שהוגשו לפני אוקטובר 2008 – החברה המנהלת הייתה מחויבת להעביר את הכספים  בתוך 7 ימי עסקים ממועד הגשת הבקשה.

 

לגבי בקשות להעברת כספים שהוגשו החל מאוקטובר 2008 – החברה המנהלת מחויבת להעביר את הכספים בתוך כ-20 ימי עסקים ממועד הגשת ...

המשיכו לקרוא ←
0

מסלקת הייעוץ הפנסיוני והמפקח

נכתב על-ידי:

מסלקת הייעוץ הפנסיוני והמפקח

המסלקה הפנסיונית שהחלה לפעול בימים האחרונים בצורה חלקית הייתה מיזם הדגל של המפקח על הביטוח הפורש עודד שריג וככל הנראה תהווה ההצלחה היחידה בקידום ייעוץ פנסיוני נוח וזמין לציבור החוסכים לפנסיה.

הודעתו של פרופסור עודד שריג על פרישתו ב 31 לאוגוסט השנה במידה ולא יימצא לו מחליף עד מועד זה לא הפתיעה את עולם הביטוח והיועצים הפנסיוניים. מזה זמן רב קיימת תחושה בציבור העוסקים בחסכון לטווח ארוך כי משהוא לא טוב קורה באגף הפיקוח על שוק ההון הביטוח והחיסכון במשרד האוצר ...

המשיכו לקרוא ←
0

צמצום המעקב אחרי כספך בחסכון הפנסיוני

נכתב על-ידי:

צמצום המעקב אחרי כספך בחסכון הפנסיוני

מזה שנים נאלץ הציבור הישראלי לפנות הררי ניירת ודוחות המגיעים לתיבת הדואר שלו  מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה וקופות הגמל במהלך חודשים פברואר-מאי מדי שנה.

מרבית החומר מוצאת את דרכה במהירות לפח האשפה מבלי להיפתח כלל. חלקו נפתח ע"י החוסכים והמבוטחים למספר דקות לשם ניסיון מועד לכישלון של הבנת הנקרא בו.

וכך, רובנו אשר אינם שולטים ב"סינית" של הגופים הפנסיוניים, מותרים את הנכס הגדול שיותר שלנו לחסדיהם של אלה הנמצאים בניגוד אינטרסים לנו, דהיינו היצרנים והמוכרים של הגופים הפנסיוניים.

למעלה ...

המשיכו לקרוא ←
0

בהעדר ייעוץ פנסיוני 80% מהציבור מפסיד כספים

נכתב על-ידי:

בהעדר ייעוץ פנסיוני 80% מהציבור מפסיד כספים

רוב הציבור בישראל, בהעדר ייעוץ פנסיוני, חוסך לפנסיה ומבטח את משפחתו ואת עצמו  בתוכניות  שהוצעו לו במקום העבודה ועל ידי סוכנים ומשווקים המייצגים את חברות הביטוח והגמל.

סוכנים ומשווקים אלה, באופן טבעי מתוגמלים בצורה גבוהה יותר כאשר הם מצליחים לשווק תוכניות אשר הינם רווחיות יותר לחברות אלה.

מכיוון שכך, למעלה מ-80% (עפ"י משרד האוצר) מהציבור משלם עבור תוכניות אשר אינן מתאימות לצרכיו וצרכי משפחתו, אינו מבוטח כהלכה וגם משלם תעריפים מוגזמים, דמי ניהול גבוהים וכפילויות תשלום אשר פוגעים ברמת החיים הנוכחית של ...

המשיכו לקרוא ←
0

העלאת גיל הפרישה בעת ייעוץ פנסיוני מקצועי

נכתב על-ידי:

העלאת גיל הפרישה בעת ייעוץ פנסיוני מקצועי

ייעוץ פנסיוני חשוב במיוחד לגיל הפרישה

יועצים פנסיוניים נוהגים להתייחס בחישוביהם במהלך התכנון הפנסיוני לתוחלת חיים על פי מספר המפורסמים מעת לעת בפרסומים כמו למשל בפרסומי הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה.

גיל הפרישה הינו אחד המרכיבים העיקריים בלוח החישובים הנחוצים לתכנון פרישה בכבוד והתייחסות כמתואר על-ידי ייעוץ פנסיוני עלולה להסב נזק כספי רב ואפילו אסון כלכלי על משפחה שלמרות מודעותה כבר בגיל צעיר לחשיבות הייעוץ הפנסיוני והסכמתה להשקיע סכומים ניכרים לתשלום ליועץ פנסיוני או חברת ייעוץ אובייקטיבי רק משום התייחסות בלתי ראויה לנושא זה.

ללא ...

המשיכו לקרוא ←
0

ייעוץ פנסיוני עושה צעד קדימה ושניים אחורה

נכתב על-ידי:

ייעוץ פנסיוני עושה צעד קדימה ושניים אחורה

הייעוץ הפנסיוני מתחיל בנסיגה

לאחרונה פורסם כי במשרד האוצר הוקם צוות הכולל את מנכ"ל האוצר לשם בחינת ההתדרדרות המאפיינת את התנהלות שוק ההון הישראלי. בין היתר פורסם כי יתכן שבין האפשרויות המוצעות תישקל גם נסיגה בהיקף מסוים מרפורמת בכר (הנוגעת לייעוץ פנסיוני).

בין ההמלצות הנשקלות נבדקת גם האפשרות ליתן אפשרות לחלק מהבנקים הקטנים לרכישת שליטה מחודשת בחלק מקופות הגמל. כידוע, במסקנות וועדת בכר בשיבתה במהלך שנת 2005 לבחינת האפשרות להגברת התחרות בשוק ההון וצמצום הריכוזיות תוך הפרדת השיווק הפנסיוני מהייעוץ הפנסיוני, אחת ...

המשיכו לקרוא ←
1